¿Crees que la carrera de asesor financiero será reemplazada por tecnología en el futuro?

Si por asesor financiero se refiere a la persona que interactúa con los clientes, este rol debe continuar durante una generación o dos, hasta que las personas se sientan cómodas generalmente recibiendo consejos de las máquinas. Esa es una carrera, por lo que si tiene excelentes habilidades con las personas y puede traducir con precisión conceptos financieros complejos a un lenguaje sencillo, debería hacerlo bien.

Sin embargo, la mayor parte del trabajo de los servicios financieros es back office. Eso se automatizará a un ritmo acelerado, como todo tipo de otras profesiones. Los AI ya están aprendiendo por observación, prueba y error. Todavía es nuevo, por lo que el alcance de esta capacidad es limitado. Pero se expandirá rápidamente.

Gracias por el A2A.

La pregunta es qué quiere decir con un asesor financiero. Ha habido muchas respuestas excelentes para abordar la creciente automatización de las tareas de back-end. Yo mismo no he hablado con un humano con respecto a mi Roth IRA o 401K.

Los humanos continuarán contribuyendo al asesoramiento financiero de las siguientes maneras

1. Ayudando a crear inversiones o asignaciones iniciales
2. Ayuda con la gestión de los principales eventos del ciclo de vida.
3. Ayudando a navegar transacciones difíciles y ocasionales. Todavía hago llamadas cuando necesito sacar efectivo de mis fondos mutuos a mediano plazo.
4. Ayudando a explicar información financiera complicada.

Eso significa que la creatividad y el servicio al cliente pueden ayudarlo a mantenerse en el juego. Además, la automatización solo reemplazará a los humanos cuando sea más rápido, más fácil y más barato que las interacciones humanas para el inversor menos sofisticado con suficiente dinero para interesar a las empresas de inversión.

Yo no. Si bien hay una tecnología cada vez mayor que está cerrando la brecha entre la humanidad y la automatización, la población en general está completamente infravalorada con asesoramiento financiero competente y confiable.

Si tiene el corazón de un maestro y un deseo de servir a los demás, hay muchas oportunidades para usted en este campo.

De hecho, muchos miembros de esta comunidad no han hecho un gran trabajo de planificación para el futuro de sus empresas: contratar asesores más jóvenes, desarrollar su equipo y atraer nuevos asesores. Esto lleva a una gran oportunidad para que las personas más jóvenes entren en este campo y traigan su perspectiva única para servir a los clientes modernos.

A medida que la tecnología avanzada informatiza progresivamente las transacciones financieras, la parte del consejero está evolucionando. En lugar de facilitar las transacciones, los asesores sin límites están utilizando sus conexiones para brindar un alcance más amplio de administraciones y una experiencia más rica a sus clientes, mientras lo mantienen concentrado en sus objetivos y metas financieras durante toda su vida.

El futuro es mucho tiempo, así que tal vez sí. Pero no en el futuro inmediato. El asesoramiento financiero puede ser bastante complejo, y en este punto no tenemos inteligencia artificial lo suficientemente inteligente como para comprender todas las entradas que un cliente puede proporcionar. Pero dale tiempo.