Aunque la pregunta es muy profunda, aquí hay una breve respuesta:
- A nivel legal, esto constituiría un negocio de transmisor de dinero, por lo que necesitaría una licencia de transmisor de dinero en 44 estados (hasta ahora) que requieren una licencia para los servicios de transmisor de dinero. Puede ver una lista, por ejemplo, por PayPal aquí: https://www.paypal-media.com/sta…
- Aquí hay un blog que generalmente sigo con respecto a los aspectos legales del negocio de transmisión de dinero: http://www.perkinscoie.com/news/… (también vea su lista de publicaciones).
- Aquí hay una buena pregunta que se le hizo a Quora sobre ¿Qué tan difícil es obtener una licencia de transmisor de dinero?
- También debe prestar atención a la FinCEN (Unidad de Ejecución de Delitos Financieros) – http://www.fincen.gov/financial_… – tendrá que hacer verificaciones / informes como: SAR, CTR, AML, KYC, OFAC, etc. .
- Desde un ángulo de procesamiento monetario, necesitaría una cuenta de comerciante para procesar las transacciones relacionadas con la tarjeta, especialmente las transacciones de anticipo de efectivo
- Dependiendo de su modelo, es posible que también desee el procesamiento de ACH
- También debe tener cuidado de no “retener” dinero en ninguna cuenta de depósito en garantía, ya que eso requeriría una licencia bancaria si retiene los depósitos.
- A nivel técnico, es muy incipiente describir, sin tener información detallada sobre el procesamiento de pagos (procesos de pago / recepción) y cómo los ha modelado.