Excel ha sido y siempre será la mejor herramienta para cualquier persona en Finanzas.
¡Sin embargo, Excel tiene muchas limitaciones!
– La información en Excel debe insertarse manualmente, lo que significa que cada vez que un Asesor tiene que crear un informe financiero para cada cliente, se realizará manualmente.
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Considere todo el tiempo perdido en lugar de centrarse en una mayor retención de clientes
– Las fórmulas tienden a romperse y la actualización de las fórmulas puede llevar mucho tiempo para solucionar problemas.
– Excel es una aplicación de escritorio, lo que significa que si la hoja de Excel está “dañada” o se elimina, no hay una manera fácil de recuperar la hoja de Excel.
– Excel es excelente para los cálculos, pero ¿desea enviar a sus clientes hojas de Excel como sus informes? ¡Probablemente no!
Un asesor hará los cálculos en Excel, pero tendrá que transferir los resultados a otra aplicación de software para hacerlo en un formato amigable para el consumidor.
Beneficios para digitalizarse
– Los informes y análisis de los clientes están disponibles para sus clientes a pedido : pueden visitar el portal de Asesores y ver el rendimiento de su cartera siempre que lo deseen, al igual que uno puede ver su corretaje o banca en línea hoy.
– El software agregará todos los datos financieros de sus clientes y se los enviará, en lugar de que tenga que perseguir declaraciones y esperar faxes / correos electrónicos de su cliente. ¡Los datos financieros de sus clientes siempre estarán actualizados!
– Las conversaciones con los clientes toman mucho menos tiempo y son mucho más centradas y constructivas, porque un cliente tendrá la capacidad de seguir su cartera.
La conclusión es que uno debe ver Excel como una herramienta para simular y confirmar cómo desea calcular los números y cómo desea presentarlo a los clientes.
Excel debe usarse para verificar su enfoque analítico para la administración del dinero. Una vez que se sienta cómodo con las matemáticas y la presentación, creo firmemente que todas las operaciones de Back Office y el portal frontal del cliente deben convertirse a una programación de software basada en servidor que pueda imitar la lógica que el Asesor ha calculado en Excel y, lo que es más importante, claramente y reduzca definitivamente el número de horas que gestiona las operaciones de back office y permita más tiempo en ventas.
Cuando decida volverse digital, el software debe coincidir con la funcionalidad y el método que usa actualmente en Excel. La digitalización debería ser extremadamente fluida y no interrumpir el funcionamiento diario de la empresa. Mi empresa BP Analytics (http://www.bpanalytics.com) se especializa en tomar modelos basados en Excel y transformarlos en programas flexibles basados en servidores. Los datos coincidirán con el modelo de Excel, pero con una diferencia importante. En un modelo basado en servidor, la lógica está integrada en el software y la generación de los números / informes es mucho más eficiente y menos propensa a errores de entrada de datos.
Maurice Berdugo
CEO – BP Analytics
[correo electrónico protegido]
