Preguntas que debe hacer al elegir el software para rastrear su cartera:
¿Cómo gana ingresos la empresa?
La mayoría de los rastreadores de cartera están diseñados para que entregue sus datos personales para que a cambio puedan venderle asesoramiento financiero, servicios de corretaje en línea o incluso tarjetas de crédito. Tengo dos cuentas personalmente con servicios que solían proporcionar un software de cartera decente que ahora me molesta con llamadas telefónicas para reunirme con uno de sus asesores financieros.
Esto probablemente significa que su enfoque NO está en proporcionar una solución integral, sino más bien en una entrada a otros servicios más tradicionales.
Otros tienden a ser ideas de último momento en una plataforma de medios (RIP Google Finance, por ejemplo) diseñada como un proyecto de pasatiempo por un desarrollador, o como una forma de atraer más tráfico a un sitio web.
Considere un servicio de seguimiento de cartera que gana dinero vendiendo su software. Si están en el negocio, es probable que los inversores hayan determinado que vale la pena pagar por su software, ¡es decir, hay razones por las que las cosas gratis son gratis!
¿Es agnóstica la herramienta de seguimiento de cartera?
Las compañías financieras proporcionan o patrocinan muchas soluciones como una extensión de sus servicios. Por ejemplo, una herramienta de cartera o un informe de rendimiento de su corredor en línea solo cubrirá las compras y ventas que haya realizado con esa institución; tener solo la mitad de su historial de rendimiento no es útil.
Como arriba, busque una compañía de software.
¿Cómo calcula la herramienta de seguimiento de cartera el rendimiento?
Muchos inversores confunden listas de observación simples (Yahoo! Finance) con soluciones de cartera adecuadas. La verdad es que las listas de observación calculan un rendimiento simple basado solo en los movimientos de precios, independientemente de los períodos de tiempo. Además, no tienen en cuenta dividendos, divisas o adquisiciones y fusiones (acciones corporativas).
Considere un rastreador de cartera que ofrezca opciones de informes anuales y uno que haya hecho un esfuerzo adicional para tener en cuenta datos complejos como dividendos.
Nos propusimos construir Stock Portfolio Tracker | Sharesight precisamente porque no pudimos encontrar algo que respondiera las preguntas anteriores. Nuestra empresa está respaldada exclusivamente por inversores autodirigidos.
